AML/KYC Политика

1. Общие положения

Aquallet («Сервис») придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML), и финансированию терроризма (CFT). Используя Сервис, пользователь соглашается с настоящей политикой.

2. Идентификация (KYC)

Сервис вправе запросить подтверждение личности и источника средств при:

• превышении установленных лимитов операций;
• признаках подозрительной активности;
• требованиях со стороны платёжных партнёров или регуляторов.

3. Мониторинг операций

Все транзакции анализируются на предмет подозрительных схем: дробление сумм, быстрый вывод после ввода, операции с адресами из «чёрных» списков, нетипичная активность.

4. Запрещённые операции

• средства, полученные преступным путём;
• операции, связанные с санкционными лицами и юрисдикциями;
• финансирование незаконной деятельности;
• использование чужих платёжных реквизитов без согласия владельца.

5. Меры при нарушениях

При выявлении нарушений Сервис вправе приостановить или заблокировать аккаунт, запросить дополнительные документы и, при необходимости, передать информацию уполномоченным органам.

6. Хранение данных

Данные о пользователях и операциях хранятся в зашифрованном виде и используются исключительно в целях исполнения настоящей политики и применимого законодательства.